Planilha fluxo de caixa: veja como essa ferramenta pode ajudar a organizar as finanças de sua empresa

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Mesmo em micro e pequenas empresas é importante gerenciar a receita que entra e sai do caixa. Por isso, fazer um download de planilha de fluxo de caixa pode ser essencial para controlar as finanças do negócio.

A planilha de controle do caixa é um documento que reúne a movimentação financeira da sua empresa no dia a dia. E, embora pareça algo simples que pode ser deixado de lado, ela pode ajudar muito na visibilidade do caixa da companhia.

Um dos maiores motivos para as empresas não darem certo é a falta de organização financeira, e essa ferramenta simples é um primeiro passo.

Saiba mais sobre esse documento e como fazer o download da planilha de fluxo de caixa neste artigo.

O que é fluxo de caixa?

Antes de falarmos da tabela, é importante entender o que é afinal essa expressão tão usada. O fluxo de caixa é a gestão de tudo que a sua empresa recebe e tudo que ela gasta.

Ou seja, é esse fluxo que dá visibilidade de como sua empresa se comporta financeiramente. Com isso é possível saber de fato quanto dinheiro você tem para investir na sua empresa ou identificar quando algo não foi pago na data correta e o motivo.

Para que serve a planilha de fluxo de caixa?

Essa planilha é uma forma simples de fazer a gestão de entrada e saída de dinheiro. Com um acompanhamento adequado dessa ferramenta você será capaz de otimizar os recursos da empresa e evitar problemas.

Visibilidade do caixa

O principal motivo de fazer o download de planilha de fluxo de caixa para preencher é a visibilidade. Com esse documento é possível acompanhar todas as receitas e despesas da sua empresa no dia a dia. E, mais do que isso, é possível visualizar como está o caixa da empresa com mais facilidade. Ou seja, se tem dinheiro em caixa para lidar com os pagamentos ou se é preciso recorrer a crédito, por exemplo. 

Antecipar problemas 

Tendo essa visibilidade fica muito mais fácil saber se a empresa está prestes a passar por algum problema. Por exemplo, se você sabe que o valor disponível em caixa não será suficiente para pagar uma conta que vai vencer em breve, é possível correr atrás de outra maneira de resolver o problema, antes de criar uma dívida.

Nesse caso, você poderia negociar com o seu fornecedor uma nova data para pagamento. Ou, em último caso, recorrer a um empréstimo para pagar o valor. Assim, você garante que os juros que irá pagar no empréstimo seriam menores do que os juros referentes ao atraso no pagamento.

Analisar custos e receitas

Com uma planilha de controle de caixa bem feita é possível ter em mãos dados importantes para analisar como vai a companhia. Verificando a receita é possível identificar se está na hora de correr atrás de novos clientes com mais afinco. Já olhando as despesas você pode encontrar aquelas que estão acima do projetado.

Facilitar na hora de cortar gastos

Todo negócio passa por momentos de aperto em que é preciso cortar alguns gastos. A vantagem de fazer o download de planilha de fluxo de caixa e preenchê-la com frequência é que você saberá com mais facilidade o que é possível cortar.

Garante a organização financeira

Todas essas vantagens se somam à principal: a organização financeira. Negócios que fazem uma boa gestão financeira tendem a ter sucesso por muito mais tempo.

Como utilizar uma planilha de fluxo de caixa?

Existem diversos modelos de fluxo de caixa e você pode baixar uma planilha gratuitamente na internet para te ajudar nessa tarefa. Após fazer o download de planilha de fluxo de caixa, será preciso preenchê-la e criar uma rotina de acompanhamento.

Faça uma previsão mensal ou semanal

Você pode começar esse controle de caixa fazendo previsões das entradas e saídas. Para isso, basta se basear nas contas que estão para vencer e nos recebimentos dos próximos dias. O ideal é ter uma previsão de fluxo de caixa mensal para visualizar um período maior e também uma semanal. 

Esse período mais curto é importante para identificar com mais facilidade quando tiver algo que saia do previsto.

Tente preencher diariamente

Pode parecer exagero, mas preencher a planilha diariamente oferece maior controle financeiro de uma empresa. Assim, sempre que houver algo que saia da normalidade você poderá identificar mais rapidamente.

Coloque todas as entradas e saídas

Na hora de preencher a planilha de fluxo de caixa lembre-se de colocar toda a movimentação de dinheiro. Ou seja, todo dinheiro que entra ou sai do caixa da empresa. Mesmo que o valor de uma conta seja pequeno é importante documentar esse gasto no controle.

Não deixe nada de fora para ter surpresas com o passar do tempo. Fazer esse controle de perto te dá mais conhecimento sobre as finanças dos seu negócio.

Classifique os gastos e receitas

Além de adicionar todos os gastos e receitas é fundamental classificar tudo. Isso significa que você deve colocar cada despesa e cada receita em uma categoria. É esse passo que irá facilitar as análises futuras.

Com essa classificação você poderá identificar que tipo de despesa causa mais prejuízo pro negócio e em que áreas você pode atuar para reduzir os gastos, por exemplo.

Analise as informações

Não basta manter o controle só no preenchimento da planilha. É preciso também analisar as informações que estão lá. Só assim você terá um controle de caixa eficiente.

Alguns pontos que poderá ser analisados são: 

  • quais são as maiores fontes de receita para a companhia
  • que tipos de despesas impactam mais o caixa
  • se as datas das contas a receber precedem as datas de contas a  pagar
  • identificar quando houver algo fora do comum, como uma despesa mais alta, por exemplo

Além dessas análises é possível tirar muitas conclusões a partir do controle do fluxo de caixa. Esses dados também serão muito importantes na hora realizar o planejamento financeiro do negócio para os próximos anos.